L'utilisation des services bancaires mobiles connaît une croissance significative, atteignant des taux de 95 % parmi la génération Z et de 91 % parmi les Millennials. Actuellement, les plateformes numériques étant le principal point de contact entre les entités et les clients, l'expérience utilisateur est devenue la pierre de touche qui définit ce lien à court, moyen et long terme.

Comprendre et utiliser les données pour établir des relations avec vos clients

‍L'enrichissement des données transactionnellestransforme la façon dont les institutions financières interagissent avec les utilisateurs. Avec ces taux de pénétration, les plateformes numériques sont devenues le principal canal pour effectuer leurs transactions bancaires habituelles : effectuer des virements, gérer des prélèvements automatiques ou effectuer des paiements en ligne. La clé du succès consiste donc à améliorer leur expérience en s'appuyant sur une connaissance approfondie de leurs habitudes et de leurs besoins.

Pour y parvenir, il est important de mesurer les émotions et les attitudes à l'égard des applications et des plateformes numériques, afin d'obtenir une image complète du sentiment de l'utilisateur à l'égard de l'entité. Une expérience positive se traduit par un meilleur taux de conversion, une augmentation des ventes et une plus grande fidélité. Les clients cherchent à mieux contrôler leurs finances, à accéder facilement à l'information et à naviguer de manière transparente entre les comptes et les produits financiers.

Le rôle de l'IA dans le secteur financier est de plus en plus pertinent

Simultanément, l'intelligence artificielle (IA) est apparue comme un élément crucial de l'évolution du secteur. L'explosion actuelle de l'IA est due au Big Data, qui permet aux entités de gérer de grands volumes d'informations et de les traiter en temps réel. Cette technologie, par le biais d'algorithmes et de l'apprentissage automatique, cherche à reproduire le raisonnement humain. Les données générées fournissent des informations précieuses, telles que les dates d'expiration des assurances, les dépenses récurrentes et les comportements à risque. 

En outre, l'IA générative ouvre la voie à l'ère de la "finance autonome". Une approche qui vise à offrir aux clients un contrôle sans précédent sur leurs ressources, en optimisant leurs finances pour les aider à atteindre leurs objectifs.

La technologie leur permet d'automatiser l'épargne, l'investissement ou la gestion de la dette, ce qui se traduit par une amélioration considérable de leur santé financière. D'autre part, l'hyperpersonnalisation, l'attention centrée sur l'humain et l'utilisation de moteurs d'IA formés à l'espagnol peuvent faire la différence sur un marché hautement concurrentiel. Dans le cas de ChatGPT, les réponses aux questions posées en espagnol reflètent des erreurs de traduction, ce qui démontre la nécessité de prendre en compte les multiples biais culturels et linguistiques.

Les moments prédictifs : un catalyseur pour l'innovation financière

Nous avons déjà vu que de nouveaux horizons d'innovation et de développement s'ouvrent grâce à la quantité colossale de données générées par les transactions bancaires quotidiennes. Lorsque celles-ci sont étudiées à l'aide de solutions d'analyse prédictive, il est possible de révéler des modèles et des tendances qui permettent aux institutions de prendre des décisions fondées sur les données.

L'adoption des nouvelles technologies par les banques et les assureurs donne des résultats impressionnants. Par exemple, en améliorant la réputation du secteur financier. Parfois, les entités sont perçues comme manquant de lien émotionnel et comme une source de messages destinés aux masses. La personnalisation brille par son absence... Comment y remédier ?

Offrir aux utilisateurs une véritable prise en charge et des conseils basés sur leurs habitudes financières. Il suffit de regarder d'autres secteurs, comme celui des cosmétiques, qui utilise les données pour offrir un contenu optimisé, basé sur l'historique d'achat et les goûts du client. Les entités devraient s'efforcer d'offrir des conseils pertinents qui montrent à l'utilisateur qu'elles s'intéressent vraiment à lui.

Prêter attention aux besoins actuels et futurs de vos utilisateurs

Comprendre la vie quotidienne, les aspirations et les intentions des gens s'avère très rentable pour l'industrie financière. Il s'agit de rechercher un bénéfice mutuel et de fonder la relation avec le consommateur sur la confiance. Comment la technologie nous aide-t-elle à ce stade ? En facilitant la connexion, maintenant que l'interaction avec les gens en agence n'est pas une option pour la grande majorité d'entre eux.

Profitez du fait qu'ils veulent une attention personnelle et transformez vos bureaux en centres de conseil ou en points d'information. Grâce aux données que vous obtenez avec l'intelligence artificielle, il est possible d'offrir une touche personnelle unique, des conversations authentiques et des produits hyper-personnalisés, comme on le faisait autrefois dans l'agence de quartier.

Ces nouvelles expériences peuvent être conçues comme partie intégrante d'une stratégie plus large. L'IA ne vous offre pas seulement de nouvelles opportunités, elle redéfinit également la façon dont les clients vivent et s'engagent avec les services financiers à l'ère numérique. La révolution financière axée sur la technologie est là pour durer, et l'expérience utilisateur est à la tête de cette transformation.