Flanks, une API pour les services automatisés de gestion de patrimoine, a obtenu 8 millions de dollars lors d'un tour de table de série A mené par Earlybird Venture Capital et suivi par les investisseurs existants JME Ventures et 4Founders Capital. Raffaele Terrone, cofondateur de la licorne FinTech italienne Scalapay, et Martin Kassing, cofondateur et PDG d'Upvest, ont soutenu le tour de table en tant qu'investisseurs providentiels.
En numérisant et en regroupant les données de patrimoine mondiales des dépositaires dans une API unique, Flanks redéfinit la manière dont les informations financières sont partagées sur le marché mondial de la gestion de patrimoine. Flanks a construit un flux de données entièrement automatisé vers des centaines de dépositaires dans le monde, permettant une vue à 360° du portefeuille d'investissement d'une personne en temps réel. S'appuyant sur la puissante couche d'API pour les données patrimoniales mondiales, Flanks aide ses clients à améliorer les services patrimoniaux à grande échelle.
La startup prévoit d'exploiter d'autres parties de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine, c'est-à-dire en automatisant les processus manuels (du profilage au reporting, en passant par les mémorandums d'investissement), et en ajoutant des algorithmes pour des alertes intelligentes et des décisions d'investissement. Flanks permet aux gestionnaires de patrimoine et aux conseillers de toutes sortes - y compris les banques, les family offices, les gestionnaires d'actifs et les conseillers financiers - de se prendre en charge. En aidant à créer de meilleures expériences utilisateur pour leur base d'investisseurs, Flanks démocratise en fin de compte les services de gestion de patrimoine pour atteindre le plus grand nombre d'investisseurs fortunés.
L'équipe, composée de deux ingénieurs logiciels, Joaquim de la Cruz et Sergi Lao, et rejointe par Álvaro Morales, responsable de la banque privée, envisage de faire de Flanks la norme pour les services de gestion de patrimoine et de tirer parti de sa couche de données mondiales pour prendre des décisions d'investissement intelligentes.
Cette vision sera alimentée par un changement de réglementation dont l'Europe est à l'avant-garde. Suivant la tendance de l'Open Banking (PSD2 et la proposition de règlement PSD3), l'UE a proposé un cadre pour l'Open Finance plus largement (règlement FIDA), établissant des droits et des obligations clairs pour gérer l'accès aux données financières au-delà des comptes de paiement. Les clients conservent un contrôle total sur l'accès à leurs données et sur la finalité de cet accès (conformément au GDPR), tandis que les institutions financières sont obligées de mettre à disposition les données de leurs clients. En outre, la directive MiFID III entrera probablement en vigueur, ce qui renforcera la nécessité pour les conseillers financiers de connaître la position globale de leurs clients en matière d'investissement.
La société basée à Barcelone est devenue le leader du marché en Espagne et en France, multipliant ses revenus par plus de quatre au cours des douze derniers mois. Le financement de série A aidera l'équipe à s'internationaliser davantage et à développer sa vision du produit.
Joaquim de la Cruz, PDG de Flanks, a fait part de son enthousiasme : "Ce tour de table permettra à Flanks d'accélérer le processus de perturbation déjà en cours dans le secteur de la gestion de patrimoine. Nous disposons d'une équipe exceptionnelle et nous sommes enthousiastes quant aux opportunités que l'avenir nous réserve."
Álvaro Morales, directeur de la stratégie de Flanks et ancien directeur mondial de la banque privée de Banco Santander, a ajouté : "Jusqu'à présent, de nombreux conseillers financiers faisaient leur travail sans connaître l'allocation globale des actifs de leurs clients. La prochaine réglementation MiFID III exigera probablement une attention plus détaillée à la richesse préexistante de l'investisseur avant de donner des conseils financiers. La technologie proposée par Flanks, alimentée par ce tour de table, va transformer l'interaction entre les conseillers financiers et les clients."
Tim Rehder, partenaire chez Earlybird, déclare : " L'opportunité pour Open Wealth est de construire les fondations de l'automatisation et de l'intelligence dans le secteur de la gestion de patrimoine. Flanks est parfaitement positionné pour devenir la norme de facto pour les divers partenaires B2B qui traitent avec les données clients implicites. Nous avons été impressionnés par l'impact actuel de Flanks sur ses clients, ainsi que par la connaissance approfondie du secteur, la profondeur technique et la vision des fondateurs. Nous sommes impatients de travailler avec toute l'équipe de Flanks !
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